JB금융지주, 우량한 실적&목표가

JB금융지주을 관심종목으로 편입!

목표주가 10,000원 by 유안타증권
9,500원 by 메리츠증권

유안타증권 발췌

2분기 연결 이익은 1,460억원으로 당사 추정치 1,224억원과 컨센서스 1,236억원을 크게 상회.

1) NIM이 전분기대비 10bps라는 기록적인 상승을 달성
2) 수수료이익과 리스이익이 크게 증가해 비이자이익이 추정치를 크게 상회
3) 비용 항목도 양호.

메리츠증권 발췌

메리츠증권 발췌

전 부문에 걸친 우량한 실적이 지속됨에 따라 올해도 업계 최고 수준의 ROE 달성이 가능할 전망인 가운데 경영진의 기대대로 하반기에 내부등급법이 통과된다면 CET1비율은 100bps 이상 상승할 전망이기 때문에 작년에 이어 추가 배당성향 확대도 가능할 것으로 예상.

유안타증권 발췌

이자이익

전년동기대비 13.0%, 전분기대비 4.6% 증가하며 추정치를 2.8% 상회.
그룹과 은행 NIM이 모두 전분기대비 10bps 상승했는데, 1분기에 각각 11bps, 9bps 상승했던 점을 고려하면 기록적인 상승세를 지속.

2분기 은행 NIM 상승분은 대출금리 상승 영향이 1bp, 예금금리 repricing 영향이 5bps, 포트폴리오 개선 영향이 3bps, 기타 1bp로 구성.

비이자이익

전년동기대비 42.8%, 전분기대비 35.8% 증가하며 추정치를 45.2% 상회.
수수료이익이 +5.9% YoY, 리스이익이 +22.7% YoY, 유가증권 관련 이익이 +31.6% YoY 증가,
이 중 수수료이익과 리스이익은 전분기대비로도 각각 14.3%, 6.6% 성장.

판매비와 관리비

전년동기대비 3.6% 증가, 전분기대비 3.1% 감소하며 추정치보다 양호.
경비율은 40.7%로 전년동기대비 4.6%pt, 전분기대비 4.2%pt 개선.

메리츠증권 발췌

충당금전입액

전년동기대비 32.7% 감소, 전분기대비 65.5% 증가하며 추정치 부합.
대손비용률은 33bps로 전년동기대비 19bps 개선.


신한지주 분기배당 실시, 배당율 6% 이상 - https://gimhaechonnom.tistory.com/m/814

신한지주 분기배당 실시, 배당율 6% 이상

발췌:analysis.downpdf (hankyung.com)
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