삼성 O카드를 쓰고 있는 유저로써, 주주는 아님.ㅎㅎ
고배당주(배당 6.5%)에다가 실적까지 좋아서, 관심을 가지고 지켜볼 계획!
2Q21 순이익은 1,438 억원으로 전년동기대비 30% 증가했는데, 이는 컨센서스 (1,310 억원)를 상회하는 좋은 결과.
2Q 외형은 신판수익 +14.7% (YoY), 상품잔고 +15.1%로 실적 개선에 크게 기여.
높은 외형 성장률에 비해 수익성은 다소 둔화되는 중. 6.5%의 높은 예상 배당수익률 (2021E) 및 과거 배당 추이를 감안하면, 금융업종 내에서 우수한 고배당주로 추천
높은 외형 성장률에 힘입어 2Q 순이익 전년동기대비 30% 증가
2Q21 순이익은 1,438 억원으로 전년동기대비 30% 증가했는데, 이는 컨센서스 (1,310 억원)를 상회하는 결과다. 1Q 에 이어 2 개 분기 연속 시장 기대치를 상회하는 좋은 성과를 시현했다. 무엇보다 외형 성장률이 돋보인다. 2Q 외형 성장률은 신용판매수익 +14.7% (전년동기대비), 여신성자산 +13.9%, 상품잔고 +15.1% 등 모두 10%대 중반을 기록했다.
팬데믹으로 인한 경제성장률 부진을 감안하면 매우 높은 성장세다.
수익성은 둔화되는 추세이지만, 비용 측면에서의 실적 개선으로 커버 중
높은 외형 성장률에 비해 수익성은 다소 둔화되고 있다. 2Q21 영업수익률은 14.6%로 전분기대비 1.0%p 하락했고, 순이자이익률도 13.2%로 1.0%p 낮아졌다. 하지만 대손비 용률이 1.6%로 0.1%p 개선되고 판관비율도 8.3%로 전분기대비 0.8%p 개선되었다. 금융업종 내에서도 손꼽히는 고배당주로서 ‘매수’ 추천 2Q 의 양호한 실적으로 2021 년 연간 순이익 추정치를 4,930 억원으로 1.0% 상향조정 하나, 변동 폭이 크지 않아 기존의 목표주가 45,000 원을 유지한다. 2022년에는 수수료율 조정으로 인해 순이익 증가율이 1.9%로 둔화될 전망이다.
삼성카드는 기본적으로 성장주라기보다 고배당주다.
2021 년 예상되는 6.5%의 배당수익률 (2,300원 배당 가정) 및 과거 10 년간의 배당금 증가세를 감안하면, 매우 우수한 고배당주다.
KB금융, 이렇게 떨어질 때 사두자(배당율 :6%대) - https://gimhaechonnom.tistory.com/m/769
KB금융, 이렇게 떨어질 때 사두자(배당율 :6%대)
KB금융, 이렇게 떨어질 때 사두자 어차피, 이런 7월의 조정장에서는 마음 편하게 먹고... 배당수익도 기대하면서 실적이 나오는 회사를 사는 게 심리적으로 안정감을 줄 수 있다고 생각한다. 금리
gimhaechonnom.tistory.com
발췌:Microsoft Word - C003_UNIT_20210727120817_2502098.doc (hankyung.com)
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