은행업종 Report : BNK금융지주 (Top pick)

 부산은행 개인적으로 많이 이용하기도 하고,
고향 사람으로써 응원하는 기업 중 하나인데...
요즘 너무 주가가 힘이 없는 듯 합니다.
이런 상황에서 계속 BNK금융지주에 대한 긍정적인 리포트가 계속 발행되어서 공유해봅니다.

BNK금융지주

주가(4/16): 6,620원 /TP: 11,000원(상향)

 

동남권 지역 경기 회복의 대표적 수혜주

 

핵심산업인 자동차, 철강, 조선 등 주요 제조업 경기가 회복되면서 기업 대출 수요 크게 개선 전망

 부산, 경남 등 지방 부동산 시장 호조 영향으로 가계대출 수요 개선 전망

 금융채 연동 대출상품 비중이 높은 은행으로 시장금리 상승 전환으로 NIM 빠르게 회복 예상

 DGB에 이어 상반기 중 내부등급법으로 인정받을 경우 자본비율 상승, 배당 여력 개선 전망 (내부등급법 승인 시 200bp 정도 상승 예상, 이 경우 보통주자본비율은 11%까지 상승 예상)

 

 

 

 

지방금융지주사 내에서 가장 투자매력도가 높은 회사

 수익 추정치를 상향, 이에 따라 목표주가를 11,000원으로 상향 조정. 투자의견 BUY 의견 유지함

 경기 회복, 배당 여력 개선 등의 요인을 고려해 볼 때 2021년 투자 매력도가 가장 높은 지방 지주로 판단

배당수익률 4.74%

배당만 받으면서 지내도 될 듯 합니다.
부산은행에 돈 넣고 저금하느니...주식을 사는 게 맞는 시기인 듯 합니다.

다들 성투하세요!

 

출처:PowerPoint 프레젠테이션 (hankyung.com)