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투자의견 Buy, 목표주가 65,000원 유지 KB금융, 창립 이래 최초로 중간배당을 결의, 주당 배당금 750원 결정. 6월말 기준 CET1비율 13.7%로 커버리지 중 높은 자본비율을 보유. 따라서 우리는 동사의 자사주 매입 및 소각에 대해 가능성을 열어두고 있으며 2021년 연간이익은 4조원을 상회할 것으로 예상되어 주주환원정책에 대한 기대감을 점증시킴. 우리는 2021년 DPS 2,750원으로 예상. 전일 종가기준 배당수익률 5.3%에 해당 2Q21 지배주주 순이익 1.2조원(QoQ -5.2%, YoY +22.7%)기록 - 2분기 순이익은 우리의 추정 1.11조원과 컨센서스 1.14조원을 각각 +8.9%, +5.3% 상회. 은행기준 NIM은 전 분기와 같은 1.56%로 유지되었으며 원화대출은 +1..

KB금융, 이렇게 떨어질 때 사두자 어차피, 이런 7월의 조정장에서는 마음 편하게 먹고... 배당수익도 기대하면서 실적이 나오는 회사를 사는 게 심리적으로 안정감을 줄 수 있다고 생각한다. 금리인상기 수혜주로써, 밸류에이션 부담도 적음. 2/4 분기, 시장 기대치를 상회하는 호실적 지속 전망 2/4 분기 KB 금융은 1. 17 조원의 시장 기대치를 소폭 상회하는 긍정적 지배주주 순이익을 달성할 것으로 예상. 전분기 대비 이익이 소폭 감소하는 것은 증시 여건 악화에 따른 증권사 이익 감소, 손해보험의 인력 구조조정 비용 발생 등으로 인한 것으로 이를 제외할 경우 전분기에 부합하는 양호한 실적으로 평가됨. 금융당국과 한은의 적극적인 부채 구조조정 정책에 힘입어 예상대로 안정적 이익 달성 지속할 것으로 예상...

오늘 4/24일 하루에만 KB금융 리포트가 줄줄이 쏟아지고 있네요.은행업종에 대해서 크게 관심이 없지만, 지금 경기 상황, 금리 추이를 볼 때, 은행업종이 좋다는 여러 전망이 역시 맞다는 생각입니다. 추이를 보고, 떨어지는 구간에서 매집해볼 생각입니다. 어닝 서프라이즈로 분기 사상최대 순이익 2021년 1분기 연결순이익은 1.27조원으로 YoY 74.1% 증가함.전망치를 24% 상회. 전망치를 크게 상회한 주요 요인은 NIM 상승폭 확대와 비은행 실적의 큰 폭 개선.증권을 중심으로 비은행 실적 개선. KB증권은 2020년 1분기 214억원 적자에서 2,211억원으로 실적개선에 크게 기여함. 은행 순이익이 YoY 17.4% 증가하는 상황에 서도 비은행 이익규모 확대로 비은행 이익비중이 2020년 35%에서..

지배지분순이익 9,818억원으로 예상 상회
당사 예상 9,144억원 대비 7.4%, 컨센서스 대비 16~17% 상회하는 호실적
1Q20에 급격한 금융시장 변동성 확대, 증시 부진, 환율 상승으로 인식한 대규모 기타영업손실(비이자손실)은 2Q20에 상당 부분 회복
특이 요인: 코로나19 관련 미래 경기 전망 보수적 반영해 추가 충당금 전입 2,060억원,은행 2개 기업 거액 여신 충당금 환입 760억원, 은행 CVA 관련 이익 180억원, 증권 사모펀드 고객 보상 관련 충당금 전입 290억원
경상 기준 순이익 9천억원 초반으로 추산, 자산 건전성 양호하게 관리
은행 NIM 하락 부정적, 견고한 대출 성장 긍정적, 비은행 자회사 양호한 실적 기록 2H20 전망 기존 우려만큼 나쁘지 않다
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