세틀뱅크, 목표가 상향 feat. 1년 전에 1주 사서 아직 들고 있는데...

작년에 1주 사서 아직 들고 있는데, 72% 수익률인데...
왜 엉뚱한 것만 많이 들고 있는지...ㅎㅎㅎ

세틀뱅크 1주 사서 한번도 거래한 적이 없음. 삼성전자우도 5주 사서 한번도 거래한 적 없음. in my 3rd 대출계좌 ㅋㅋ

발췌:analysis.downpdf (hankyung.com)

1Q21 Review: 매출액 +39.1%yoy, 영업이익 +66.6%yoy. 최고 매출액 달성.

유진투자증권 발췌

전일(5/17) 발표한 1 분기 실적(개별기준)은 매출액 233 억원, 영업이익 35 억원으로 전년동기 대비 각각 39.1%, 66.6% 증가함. 매출액은 역대 최고치를 달성함. 시장 컨센서스(매출액 200 억원, 영업이익 35억원) 대비 매출액은 소폭 상회했고, 영업이익은 부합하는 수준임.

시장 기대치를 넘어서면서 최고 매출액을 달성한 것은
① 가맹점 확대 및 지역화폐 거래금액 증가로 인한 간편현금결제서비스(매출비중 47.6%, 2020 년 기준) 매출액이 전년동기대비 36.9% 증가했고,
② PG 서비스(매출비중 19.1%, 2020 년 기준) 매출액이 전년동기대비 59.8% 증가했기 때문임. 이외에도 가상계좌서비스 및 펌뱅킹서비스 등도 각각 6.6%, 9.0%로 전 부분 매출액이 증가하였음. 또한 긍정적인 것은 수익성도 개선(영업이익률: 1Q20 12.4% → 1Q21, 14.9%, +2.5%p)되었다는 것인데, 지역화폐 수수료 조정 등으로 인하여 간편현금 결제서비스의 수익성이 크게 회복되었기 때문임.

2Q21 Preview: 매출액 +25.5%yoy, 영업이익 +62.9%yoy.
최고 실적 달성 전망. 당사 추정 2 분기 예상실적(개별기준)은 매출액 240 억원, 영업이익 38 억원으로 전년동기 대비 각각 25.5%, 62.9% 증가하며 분기 최고 실적을 달성할 것으로 전망함.

최고 실적을 달성할 것으로 전망하는 이유는
① 의료시설, 레저 및 여행, 문화활동, 메이크업 샵, 새벽배송 업체 등의 다양한 가맹점 확대 등의 효과가 반영되고 있고, ② 지역화폐 활성화 로 인한 간편결제서비스 시장의 성장과 함께 동사의 실적 성장을 예상하기 때문임.

유진투자증권 발췌

목표주가를 42,000 원으로 상향, 투자의견은 BUY 를 유지함
목표주가를 기존 38,000 원에서 10.5% 올린 42,000 원으로 상향 조정하고, +22.4%의 상승 여력(괴리율 18.3%)을 보유하고 있어 투자의견 BUY 를 유지함. 목표주가 산정은 2021년 예상 EPS(1,731 원)에 국내 주요 소프트웨어업체 평균 PER(24.4 배)을 적용한 것임. 통신 3 사의 플랫폼 기반 사업구조 중심 실적이 최근 2 분기동안 안정적인 매출 성장 및 수익성 회복이 지속되고 있어 향후 주가는 추가 상승이 가능할 것으로 판단함.

 

 

세틀뱅크 간단분석과 투자기록(feat. 소소한 수익) (tistory.com)

세틀뱅크 간단분석과 투자기록(feat. 소소한 수익)